لوناتو یک شرکت فعال در زمینه واردات، مونتاژ و فروش عینک‌های طبی و آفتابی است و از بزرگترین پلتفرمهای فروش آنلاین عینک در کشور می‌باشد. این کسب‌وکار در دو بخش فروش فعالیت دارد(B2B ) فروش عمده به کسب‌وکارها(B2C)  فروش مستقیم به مصرف‌کنندگان از طریق وب‌سایت لوناتو. حدود دو سوم از فروش لوناتو از طریق B2B و یک سوم آن از طریق B2C انجام می‌شود. این شرکت سالانه حدود ۶۰ هزار عینک معامله می‌کند که تقریباً معادل همین مقدار واردات دارد.

تیم لوناتو شامل ۱۱ عضو تمام‌وقت است.

نقش اعضای کلیدی تیم:

آقای مهدی سامع، مهم‌ترین نقش را در این کسب‌وکار ایفا می‌کند او نفر اول اجرایی تیم است و تاثیر تصمیمات او در پیش‌برد اهداف کسب و کار بسیار بالاست همچنین او به کمک آقای حامد سلطانی طراحی استراتژی‌های واردات و فروش را نیز انجام می‌دهد.

خانم شیدا سامع، تمرکز اصلی او بر فروش B2C است و مدیریت فروش از طریق وب‌سایت لوناتو را بر عهده دارد.

آقای حامد سلطانی، مسئول ارتباط با تأمین‌کنندگان خارجی بوده و نقش کلیدی در تسهیل فرآیند واردات کالا دارد.

نقش سایر اعضای تیم:

• ۲ نفر در بخش حسابداری فعالیت دارند.
• ۱ نفر به‌عنوان مدیر مالی مسئول مدیریت امور مالی شرکت است.
• ۴ نفر در بخش مارکتینگ وظیفه توسعه برند و اجرای استراتژی‌های بازاریابی را بر عهده دارند.

در بخش مارکتینگ، لوناتو علاوه بر تیم داخلی، با تیم‌های بیرونی نیز همکاری می‌کند و تمرکز ویژه‌ای روی این حوزه دارد. یکی از نقاط قوت لوناتو در بازاریابی، صفحه اینستاگرام این برند است که با ارائه محتوای جذاب و کاربرپسند توانسته ۱۵۲ هزار فالوور جذب کند. این حضور قدرتمند در فضای دیجیتال، لوناتو را به یکی از بازیگران برجسته در بازار فروش عینک تبدیل کرده است.

بازده  مورد انتظار پروژه: بازدهی که سرمایه‌گذاران و پلتفرم دیجیتایز بر اساس پیش‌بینی‌های مالی و مدل تسهیم سود و عملیات پروژه، انتظار دارند از این پروژه طی ۱۲ ماه کسب شود و معادل حداقل ۷۲ درصد اصل سرمایه طی یک دوره یکساله می‌باشد.
حداقل بازده (بازده تضمینی): بازدهی که در شرایط حداقلی و بدون توجه به سود یا زیان پروژه در سررسید، به سرمایه‌گذاران پرداخت خواهد شد (در اینجا معادل ۴۲ درصد اصل سرمایه خواهد بود) و بابت آن چک به تاریخ سررسید از شرکت و همچنین از ضامن شخص ثالث طبق مفاد قرارداد اخذ می‌شود.

پروژه در دوره‌ی 12 ماهه از زمان واریز وجه (هفته منتهی به 15 خرداد  1404) آغاز خواهد شد. فرایند سرمایه‌گذاری به صورت زیر خواهد بود:

• 1.  مطالعه و بررسی بسته سرمایه‌گذاری
• 2.  عضویت در شبکه سرمایه‌گذاران دیجیتایزو امضاء الکترونیک موافقتنامه سرمایه گذاری (فقط یکبار برای همه ی پروژه ها)
• 3.  رزرو یونیت تا حداکثر 30 اردیبهشت 
• 4.  تکمیل و تجمیع وجوه تا حداکثر 15 خرداد 
• 5.  انتقال سرمایه به حساب‌ مجری و شروع پروژه- 20 خرداد 
• 6.  دریافت گزارش‌های دوره‌ای عملکرد 
• 7. محاسبه و تسویه سود در دوره‌ای شش ماهه
  
  15 نفر سرمایه‌گذار نخستین پروژه که بیش از 3 یونیت تا پایان سال 1404 رزرو نمایند از طرف پلتفرم دیجیتایز یک هدیه نفیس از عینکهای آفتابی مجموعه لوناتو دریافت خواهند نمود.

کوچک‌ترین واحد سرمایه‌گذاری که نشان‌دهنده میزان سهم سرمایه‌گذار در پروژه است را "یونیت" می‌گوییم و به فرایند تبدیل پروژه به یونیت را "یونیتایز" کردن می‌گوییم. نوع یونیت در این پروژه "تأمین مالی" و از لحاظ زمانی"یونیت مدت‌دار" می‌باشد و همچنین تعداد کل یونیت‌های این پروژه  برابر با ۱۰۰ یونیت ۵۰ میلیون‌تومانی خواهد بود به عبارت دیگر هر یونیت معادل یک سهم از 100 سهم پروژه بوده و ارزش آن بر اساس ارزش کل سرمایه‌گذاری و تعداد کل یونیت‌های منتشرشده تعیین می‌شود.

پشتوانه یونیتها:
منظور از پشتوانه دارایی یا تعهدی که ارزش یونیت را تضمین می‌کند، می‌باشد. پشتوانه یا (Backing) به‌عنوان یکی از پایه‌های اصلی اطمینان‌بخشی به سرمایه‌گذاران است. در این پروژه پشتوانه یونیت‌های سرمایه‌گذاری، دارایی‌های فیزیکی پروژه، شامل موجودی عینک‌های وارداتی و وجوه نقدی حاصل از فروش آنها، خواهد بود. اطلاعات مربوط به پشتوانه کالاهای فیزیکی (در اینجا تعداد عینک) هر یونیت، پس از هر راند واردات، به‌صورت شفاف به اطلاع سرمایه‌گذاران خواهد رسید. این موضوع به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا در هر لحظه از وضعیت و پشتوانه سرمایه‌گذاری خود مطلع بوده و از صحت فرآیند اطمینان حاصل کنند. 
به عبارتی می‌توان گفت سرمایه‌گذاران اقدام به پیش خرید کالاهای فیزیکی (عینک) می‌نمایند.

مدل مشارکت:

مبنای مشارکت ما در پروژه به‌منظور بازی برد-برد، بر مبنای سهم طرفین از کالاهای وارداتی-مونتاژی و همچنین سهم طرفین از سود حاصل فروش کالاهای وارداتی-مونتاژی خواهد بود. به همین منظور:

گام اول: «تسهیم بسته‌های کالایی» و محاسبه بهای تمام شده کالاهای سرمایه‌گذاران:

 ابتدا بسته کالاهای وارداتی و مونتاژی قابل خریداری با کل سرمایه، بین "سرمایه‌گذار" و "لوناتو" به نسبت ذیل تسهیم خواهد شد.  باتوجه‌به توافقات به عمل آمده، برای بازگشت اصل سرمایه و بازده انتظاری سرمایه‌گذاران و همچنین درنظرگرفتن سربار و سود لوناتو، ۸۷.۵٪ تعداد بسته‌های وارداتی به سرمایه‌گذاران (با عنوان سهم پایه) و ۱۲.۵٪ تعداد بسته‌ها به لوناتو (با عنوان ذخیره سربارکارآفرین) اختصاص داده می‌شود.

با فرض سرمایه 5 میلیارد تومانی که سرمایه‌گذاران تزریق می‌کنند، بتوان تعداد 16667 عدد عینک یا حدود 833 بسته عینک 20 تایی وارد و مونتاژ کرد و به عبارتی متوسط قیمت خرید هر عینک 300 هزار تومان خواهد بود. باتوجه به درصدهای بیان شده (87.5-12.5)، 2083 عدد عینک بعنوان سهم لوناتو  و 14583 عدد سهم سرمایه‌گذاران می‌باشد. در این حالت بهای تمام شده هر عینک برای سرمایه‌گذاران حدود 342 هزار تومان خواهد بود.

نکته: بدیهی است هر گونه تغییر در نرخ ارز یا قیمت‌ کالاهای وارداتی در هر راند، باعث تغییر تعداد بسته‌ها خواهد شد، اما هیچ‌گونه تغییری در نسبت کالاهای طرفین رخ نخواهد داد.

گام دوم: «تسهیم سود» حاصل از فروش کالاها

کالاهای اختصاصی لوناتو، تحت شرایطی که در ادامه گفته شده، در اختیار لوناتو قرار خواهد گرفت و کل درآمد حاصل از فروش این قسمت کاملاً متعلق به لوناتو خواهد بود. در اینجا منظور از تسهیم سود، یعنی نحوه تقسیم سود حاصل از فروش کالاهای "سهم سرمایه‌گذاران" بین "سرمایه‌گذاران" و "لوناتو" است که به شرح ذیل و با فرض 3 راند کامل واردات تنظیم خواهد شد:

• • در هر راند (3 راند اول) به میزان ۲۴ درصد سود به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد و سود مازاد از آن ۲۴ درصد، به نسبت ۶۰-۴۰ به نفع لوناتو تقسیم خواهد شد. در نتیجه در مجموع سه راند ۷۲ درصد انتظاری سرمایه‌گذاران برآورده خواهد شد.
  • توجه شود که در این مدل سرمایه‌گذاران تعداد مشخصی عینک (به‌اندازه ۸۷.۵ درصد کالاهای وارداتی) را به قیمت مشخصی پیش‌خرید می‌کنند و لوناتو با ۲۴ درصد سود مازاد بر آن قیمت برای سرمایه‌گذاران می‌فروشد. سود مازاد از این ۲۴ درصد به نسبت ۶۰-۴۰ به نفع لوناتو در نظر گرفته شده است. در این فرایند به غیر از کالاهای وارداتی سهم لوناتو هزینة مازادی بابت هزینه سربار دیده نشده است.

نکات و تعدیل‌های تسهیم سود:

• سود سهم لوناتو در راندهای ابتدایی به‌صورت علی‌الحساب خواهد بود و سود قطعی باتوجه‌به تعداد راند محقق شده، مشخص خواهد شد.
• درصورتی‌که راند چهارم و بیشتر در دورة ۱۲ماهه امکان‌پذیر باشد و محقق شود، در این صورت در راندهای چهارم و پنجم فقط 25 درصد از کالاهای وارداتی به سرمایه‌گذاران تخصیص یافته و 75 درصد کالاها متعلق به لوناتو خواهد بود.
• توزیع سود: توزیع سود به‌صورت هر ۶ ماه یکبار خواهد بود.

*منظور از یک راند کامل، خرید و ثبت سفارش به میزان اصل سرمایه اولیه تزریق شده است. به‌عبارت‌دیگر وقتی یک راند کامل می‌شود که حداقل 5 میلیارد تومان (به میزان سرمایه اولیه) ثبت سفارش گردد.
** اولویت فروش با بسته‌های سهم پایه (بسته‌های متعلق به سرمایه‌گذاران) خواهد بود و پس از تکمیل این فرایند، بسته‌های ذخیره کارآفرین که متعلق به تیم پروژه هستند، در اختیار اعضای تیم قرار خواهد گرفت.
*** توصیه می‌شود برای فهم دقیقتر مدل مشارکت و تسهیم سود، پیوست اقتصادی قرارداد مطالعه گردد.

     سرمایه‌گذاری درهر پروژه‌ای طبیعتا همراه با ریسکهایی خواهد بود که سرمایه‌گذاران لازم است پیش از تصمیم‌گیری از آنها آگاه باشند. پروژه «لوناتو» نیز با وجود پتانسیل‌های بالای سودآوری و رشد، همراه با برخی ریسک‌های ذاتی و شرایط متغیر اقتصادی است. در ادامه مهم‌ترین ریسک‌ها و نحوه مدیریت آن‌ها که توسط پلتفرم دیجیتایز احصا شده برای شما عزیزان بیان شده‌است:

پروژه «لوناتو» به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در حوزه واردات عینک‌های طبی و آفتابی، برای برخی از سرمایه‌گذاران جذاب است. این پروژه با ساختار مشارکت شفاف، مدل یونیتایز دقیق و تضمین‌های بازدهی مشخص، مناسب افرادی است که در جستجوی یک فرصت با ریسک کنترل شده و بازدهی قابل‌اعتماد هستند. از جمله مخاطبان مناسب این پروژه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• oسرمایه‌گذاران خرد و فردی: کسانی که می‌خواهند با مبالغ نسبتاً کمتر وارد بازار سرمایه‌گذاری شوند و به‌دنبال فرصت‌های نوآورانه در حوزه‌های صنعتی و وارداتی با بازدهی بالا هستند.
• oسرمایه‌گذاران حوزه‌های صنعتی و وارداتی: کسانی که تجربه یا علاقه به سرمایه‌گذاری در بخش‌های واردات، مونتاژ و فروش کالاهای مصرفی دارند و به‌دنبال فرصت‌هایی با مدل مشارکت دقیق و شفاف می‌باشند.
• oسرمایه‌گذاری با هدف تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری: افرادی که به‌دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود هستند و می‌خواهند با ورود به یک پروژه خصوصی یسک خود را مدیریت کنند. به همین منظور صرفا بخشی از سبد خود را به خرید یونیتهای این پروژه اختصاص دهید.
• oسرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بلندمدت: کسانی که تمایل به سرمایه‌گذاری در پروژه‌هایی با دوره بازگشت سرمایه مشخص  دارند و به‌دنبال مشارکت در پروژه‌هایی با پتانسیل رشد بالا هستند.
  
  این سرمایه‌گذاری مناسب افراد زیر نخواهد بود:
  کسانی که تسهیلات و وام دریافت کرده و با منابع آن قصد سرمایه‌گذاری دارند.
• کسانی که در سررسید مشخصی نیاز به نقدینگی خواهند داشت و روی منابع و سود حاصل از این پروژه و یا فروش یونیت آن در بازار ثانویه حساب کرده‌اند.
  کسانی که سبد سرمایه‌گذاری آنها کمتر از 500 میلیون تومان ارزش دارد
  کسانی که تحمل زیان ناشی از سرمایه‌گذاری در پروژه‌های خصوصی را ندارند.

دعوت به بررسی و تحقیق شخصی

از سرمایه‌گذاران دعوت می‌شود تا کلیه مستندات پروژه اعم از متن قرارداد، بسته سرمایه‌گذاری، گزارش ارزیابی و چارچوب اقتصادی پروژه را با دقت مطالعه نموده و تحقیقات شخصی لازم را به عمل آوده  و سپس متناسب با پروفایل سرمایه‌گذاری خود، اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند.   این بسته سرمایه‌گذاری صرفا جهت شفافیت و اطلاع شما سرمایه‌گذاران محترم تهیه شده و توصیه مالی شخصی نیست.

قرارداد سرمایه‌گذاری و مشارکت با لوناتو
پیوست الف: چارچوب اقتصادی مشارکت
پیوست ب: گزارش ارزیابی 
پیوست ج: بسته سرمایه‌گذاری

گزارش اول: تیر ماه 1404

با توجه به شرایط خاص سیاسی و امنیتی حاکم بر کشور در هفته‌های اخیر و تأثیرات روانی و اجرایی ناشی از فضای جنگی، هرچند در بازه زمانی مقرر برای ارائه گزارش رسمی قرار نداشتیم، اما بر آن شدیم تا برای حفظ شفافیت، اعتمادسازی و نمایش پایبندی تیم اجرایی به تعهدات خود، گزارشی از وضعیت پروژه «لوناتو» و اقدامات انجام‌شده در یک ماه گذشته را در اختیار سرمایه‌گذاران محترم قرار دهیم. این گزارش با هدف ارائه تصویری واقع‌گرایانه از پیشرفت‌ها، چالش‌ها و گام‌های آتی پروژه تهیه شده است.
جهت دریافت گزارش پیشرفت پروژه روی لینک زیر کلیک نمایید:
گزارش پیشرفت لوناتو- شماره 1 مورخ 22 تیرماه 1404

گزارش دوم: آذرماه 1404

در مجموع، پروژه لوناتو در نیمه نخست دوره سرمایه‌گذاری هر چند از منظر فروش و شناسایی سود قوی نبوده، اما از منظر سرعت عمل در واردات، کنترل ریسک و چشم‌انداز رشد در وضعیت قابل قبول و رو به بهبود ارزیابی می‌شود و در صورت تحقق برنامه‌های پیش‌رو، انتظار می‌رود بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری مطابق و حتی فراتر از مفروضات اولیه محقق شود.
سرمایه‌گذاری انجام‌شده در کسب‌وکار لوناتو  توسط سرمایه‌گذاران دیجیتایز به مبلغ 4.692 میلیارد تومان در تاریخ 17 خرداد 1404 وارد فاز اجرایی شد. تیم لوناتو موفق شد راند اول واردات 10 هزار عدد عینک را در سه مرحله تکمیل کرده و تا تاریخ 26 مهر 1404 واردات را به‌طور کامل انجام دهد. هم‌زمان، با اصلاح ساختار قیمت‌گذاری، بهینه‌سازی فرآیندهای فروش و تمرکز بر کنترل هزینه‌ها، مسیر سودآوری پروژه حفظ شد. تا تاریخ 1 آذر 1404، تعداد 3,568 عدد عینک به ارزش 2.57 میلیارد تومان به فروش رسیده و 6,432 عدد به‌عنوان موجودی انبار باقی مانده است.

بر اساس خوداظهاری تیم و بررسی‌های اولیه راستی‌آزمایی، مبلغ 1.219 میلیارد تومان سود علی‌الحساب شناسایی شده که معادل 26٪ بازدهی نسبت به اصل سرمایه در مدت حدود 6 ماه است. این میزان بازدهی، معادل نرخ سود سالانه‌شده تقریبی 52 ٪ بوده و بیانگر عملکرد مناسب پروژه حتی در شرایط پرریسک محیطی است.
جهت دریافت گزارش پیشرفت پروژه روی لینک زیر کلیک نمایید:
گزارش پیشرفت لوناتو- شماره 2 منتهی به 1 آذرماه 1404

گزارش سوم: اردیبهشت 1405

پروژه لوناتو در بازه گزارش‌شده با وجود محدودیت‌های جدی عملیاتی و بیرونی، به فروش قابل‌توجهی دست یافته و بخش عمده سرمایه‌گذاری اولیه را به گردش درآورده است.

بر اساس داده‌های موجود، از 10,000 عینک اولیه، حدود 5,029 عینک به فروش رسیده که سهم فروش B2C برابر 1,159 و سهم فروش B2B  برابر 3,870 تعداد بوده است.

 با وجود چالش‌هایی مانند جنگ اخیر، محدودیت واردات، تعطیلی‌های ناشی از رخدادهای اجتماعی، قطعی اینترنت، اختلال در فروش آنلاین و کاهش دسترسی بازار، عملکرد فروش در کانال B2B و همچنین روند کلی فروش با توجه به شرایط، مطلوب و رو به رشد بوده است. در صورت تداوم روند بهبود فروش و اصلاح قیمت‌ها، حاشیه سود پروژه می‌تواند به حدود 57 تا 58 درصد افزایش یابد.

گزارش پیشرفت لوناتو- شماره 3 منتهی به 1 اردیبهشت 1405

گزارش نهایی: خرداد 1405

پروژه «واردات و مونتاژ عینک لوناتو» پس از طی دوره سرمایه‌گذاری و انجام فرآیندهای عملیاتی، فروش و تسویه، اکنون به مرحله اختتام رسیده است. این گزارش با هدف ارائه جمع‌بندی نهایی از عملکرد پروژه، تشریح نتایج مالی و اعلام نحوه تسویه حساب نهایی با سرمایه‌گذاران تهیه شده است.

بر اساس عملکرد نهایی پروژه، بازدهی سالانه محقق‌شده سرمایه‌گذاران معادل ۶۷.۹ درصد بوده است. با توجه به اینکه در پایان دوره 6 ماهه نخست، بخشی از سود پروژه (معادل ۲۶ درصد) به‌صورت علی‌الحساب میان سرمایه‌گذاران توزیع شده بود، در این مرحله مانده ارزش یونیت‌ها پرداخت و تسویه خواهد شد.

همچنین مطابق سازوکار نهایی تسویه، مبلغ پرداختی به سرمایه‌گذاران به ازای هر یونیت 50 میلیون تومانی، پس از کسر هزینه مربوط به کارمزد نگهداشت یونیت، به‌صورت خالص محاسبه و پرداخت می‌شود. بر این اساس، ارزش ناخالص هر یونیت که در ابتدای دوره مبلغ 50 میلیون تومان بوده است، در پایان دوره  به ۸۳.۹۶۷  میلیون تومان افزایش پیدا کرده است. مبلغ خالص پرداختی کل دوره به سرمایه‌گذار، معادل ارزش نهایی هر یونیت، پس از کسر کارمزد پلتفرم، ۸۳.۲۸۸ میلیون تومان (با احتساب سود علی‌الحساب دریافتی دوره شش ماهه معادل ۱۳ میلیون تومان بابت هر یونیت) خواهد بود. درنتیجه مبلغ خالص دریافتی بابت هر یونیت ۷۰,۲۸۸,000 تومان خواهد بود.
گزارش نهایی کسب و کار لوناتو- شماره 4 خرداد 1405